湘财股份有限公司关于对外担保的进展公告
证券代码：600095 证券简称：湘财股份 公告编号：临2024-041
湘财股份有限公司关于对外担保的进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示:
● 被担保人：本次对外担保的被担保方为黑龙江省哈高科营养食品有限公司（以下简称“哈高科营养品”）。哈高科营养品为公司全资子公司。
● 本次担保金额为900万元人民币，已实际为哈高科营养品提供担保余额为900万元人民币。
● 本次担保是否有反担保：否
● 对外担保逾期的累计数量：无
一、担保情况概述
湘财股份有限公司（以下简称“公司”）分别于2024年4月12日、2024年5月6日召开第十届董事会第二次会议及2023年年度股东大会，审议通过了《关于为子公司提供担保及子公司之间互保的议案》，同意公司为子公司融资提供总计不超过5亿元的担保。提供担保的授权期限自2023年度股东大会审议通过之日起至2024年度股东大会召开之日止。具体详见公司于2024年4月13日披露的《湘财股份关于预计对外担保额度的公告》（公告编号：临2024-015）、2024年5月7日披露的《湘财股份2023年年度股东大会决议公告》（公告编号：临2024-030）。
二、担保进展
近日，哈高科营养品与龙江银行股份有限公司（以下简称“龙江银行”）签订了《流动资金借款合同》，公司与龙江银行签订了《保证合同》。截至本公告披露日，哈高科营养品与龙江银行签订了900万元人民币贷款合同，贷款期限为12个月。公司本次为哈高科营养品提供连带责任保证金额为900万元人民币，已累计为哈高科营养品提供担保金额为900万元人民币。本次担保的被担保方为公司全资子公司，未提供反担保。本次担保事项在公司股东大会批准的担保额度范围内，无需另行召开董事会或股东大会审议。
三、被担保人基本情况
企业名称：黑龙江省哈高科营养食品有限公司
统一社会信用代码：912301997563138240
成立时间：2004年01月14日
注册资本：3,000万元人民币
注册地：哈尔滨市开发区迎宾路集中区天平路2号
主要股东：哈高科营养品为公司全资子公司，公司直接持股100%。
法定代表人：闫丽丽
经营范围：许可项目：食品生产；互联网直播技术服务；网络文化经营；医用口罩生产；食品添加剂生产；食品互联网销售。一般项目：保健食品（预包装）销售；信息技术咨询服务；市场营销策划；互联网销售（除销售需要许可的商品）；非居住房地产租赁；普通货物仓储服务（不含危险化学品等需许可审批的项目）；粮食收购；农副产品销售；畜牧渔业饲料销售；服装服饰零售；服装服饰批发；鞋帽零售；日用百货销售；家用电器销售；电子产品销售；货物进出口；技术进出口；医用口罩零售；医护人员防护用品生产（Ⅰ类医疗器械）；医护人员防护用品批发；日用口罩（非医用）生产；日用口罩（非医用）销售；劳动保护用品销售；第二类医疗器械销售；食品互联网销售（仅销售预包装食品）。
财务数据：哈高科营养品2023年度营业收入为3,829万元，净利润为-76万元；2023年度净资产为2,887万元，总资产为3,984万元，总负债为1,097万元。截至2024年3月31日，净资产为2,639万元，总资产为3,741万元，总负债为1,102万元；2024年一季度实现营业收入为88万元，净利润为-248万元。
四、担保协议的主要内容
保证人：湘财股份有限公司
被保证人：黑龙江省哈高科营养食品有限公司
债权人：龙江银行股份有限公司
担保方式：连带责任保证担保
担保额度及范围：担保协议所担保的主债权最高贷款额度为900万元，担保范围包括主债权本金、利息、复利、逾期利息、罚息、违约金、损害赔偿金、汇率损失（因汇率变动引起的相关损失）以及实现债权及保证担保的费用（包括但不限于诉讼费、律师费等）。
担保期间：自主合同项下的借款期限届满之次日起三年；龙江银行根据主合同之约定宣布借款提前到期的，则保证期间为借款提前到期日之次日起三年。
五、担保的必要性和合理性
本次为子公司提供担保，是为满足其日常生产经营资金需求，有利于公司长远发展。哈高科营养品资产质量良好，不存在影响其偿债能力的重大或有事项，不存在重大诉讼、仲裁事项，公司具备有效的风控措施。本次担保在公司股东大会审议批准额度范围内，公司将密切关注其经营及财务状况。
六、董事会意见
公司董事会认为：本次业务是为了满足子公司生产经营的资金需求，确保其持续稳健发展，符合公司整体利益。被担保方均为公司全资子公司，公司对其有管控权，具备良好的偿债能力，截至本公告披露日，为其提供的担保未发生过逾期情形。本次担保风险可控，不会对公司及子公司生产经营产生不利影响。
七、累计对外担保数量及逾期担保的数量
截至本公告披露日，公司及子公司对外担保均为对子公司的担保，担保总额为50,000万元，实际担保余额为900万元，分别占公司最近一期经审计归属于上市公司股东净资产的4.21%、0.08%，公司及子公司不存在逾期对外担保情况。
特此公告。
湘财股份有限公司董事会
2024年6月27日
