提高合规能力
金融机构将设立首席合规官

提高合规能力

金融机构将设立首席合规官

◎记者 张琼斯

金融监管总局8月16日发布《金融机构合规管理办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），以提升金融机构依法合规经营水平，培育中国特色金融文化。《办法》首次明确，金融机构应当在机构总部设立首席合规官。

《办法》所称“合规管理”，是指金融机构以确保遵循合规规范、有效防控合规风险为目的，以提升依法合规经营管理水平为导向，以经营管理行为和员工履职行为为对象，开展的包括建立合规制度、完善运行机制、培育合规文化、强化监督问责等有组织、有计划的管理活动。

《办法》要求，金融机构应当制定合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，推动合规文化建设，建立健全科学先进、全面覆盖、权责清晰、独立权威、务实高效的合规管理体系。

“金融机构的特殊性质决定了其合规管理要求高于一般企业。”招联金融首席研究员董希淼表示，合规管理是金融机构高质量发展的重要内容。金融机构必须坚持合规经营，培育合规文化，引导员工增强合规意识，不断提升合规经营管理水平，只有这样才能更好地保护金融消费者、股东、客户、员工等利益相关者的合法权益。

董希淼认为，《办法》内容较为全面，系统地对金融机构合规管理进行明确规定，提出了具体要求，将有助于增强金融机构的合规经营意识，促进其经营管理行为更加合规。这既是推动金融机构更好服务实体经济的需要，也是更好防范化解金融风险的需要。

围绕合规管理职责，《办法》分别明确了董事会及高级管理人员的职责，首席合规官及合规官的设置与职责，以及合规管理部门的职责与分工。

具体而言，《办法》要求，金融机构在总部设置首席合规官，在省级（计划单列市）分支机构或者一级分支机构设置合规官。其中，首席合规官应当通晓相关合规规范，诚实守信，熟悉金融业务，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能。

“《办法》要求金融机构在总部设置首席合规官，进一步强化了合规管理的重要性。”冠苕咨询创始人周钦毅认为，首席合规官在推动金融机构合规经营、加强内部控制和提升金融机构整体竞争力方面非常重要。

关于首席合规官的职责，征求意见稿明确，首席合规官应组织合规管理部门对金融机构发展战略、重要内部规范、新产品和新业务方案、重大决策事项进行合规审查，并出具书面合规审查意见等。

“对于首席合规官而言，如何在日益严格规范的监管体系中积极寻求合规与业务效益之间的平衡点，实现金融机构的合规、健康、长期可持续发展，将是一大挑战。”周钦毅表示。

在合规管理保障方面，《办法》完善了首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职的相应保障措施；要求金融机构为合规管理部门配备充足、专业的合规管理人员；明确首席合规官及合规官的参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权等履职保障。

金融监管总局称，将认真研究各方反馈意见，进一步修改完善《办法》并适时发布实施，督促指导金融机构全面提升合规经营能力，确保经营管理和员工履职行为在依法合规轨道上稳步推进。