兰州银行股份有限公司2024年半年度报告摘要

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-039

一、重要提示

（一）本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

（二）本行第六届董事会2024年第一次临时会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年半年度报告》正文及摘要。本次董事会会议应出席董事10名，实际出席董事10名。

（三）本行董事长许建平先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

（四）本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。

（五）本行2024年半年度财务报告未经审计。大信会计师事务所（特殊普通合伙）对本行2024年半年度财务报告进行了审阅。

（六）本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

（七）请投资者认真阅读本半年度报告全文，本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，具体详见《兰州银行股份有限公司2024年半年度报告》全文第三节“管理层讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。

（八）为增强投资者获得感，提振投资者长期持股信心，本行2023年年度股东大会同意授权董事会在符合利润分配条件的情况下制定并实施具体的2024年中期利润分配方案，董事会将根据本行的盈利情况、现金流状况和中长期发展规划等制定具体方案，相关方案确定后将另行公告。

（九）本半年度报告除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。

二、公司基本情况

（一）公司简介

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（二）主要会计数据和财务指标

1.主要会计数据和财务指标

单位：人民币千元

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注：每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股 收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

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2.非经常性损益项目及金额

单位：人民币千元

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注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益（2023年修订）》（中国证券监督管理 委员会公告〔2023〕65号）的规定执行。本行不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益（2023年修订）》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目情形。

3.存款和贷款情况

单位：人民币千元

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注：根据财政部颁布的《关于修订印发2018 年度金融企业财务报表格式的通知》（财会[2018]36号）要求，基于实际利率法计提的利息计入发放贷款和垫款和吸收存款。

4.补充财务指标

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（三）公司股东数量及持股情况

单位：股

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本行前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。

（四）控股股东或实际控制人变更情况

报告期内，本行无控股股东或实际控制人。

（五）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √不适用

报告期本行不存在优先股。

（六）在半年度报告批准报出日存续的债券情况

本行不存在公开发行并在证券交易所上市的公司债券。

三、重要事项

报告期内，除已披露外，本行无其他重大事项。

兰州银行股份有限公司董事会

2024年8月29日

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-037

兰州银行股份有限公司

第六届董事会2024年第一次临时会议

决议公告

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）第六届董事会2024年第一次临时会议通知以电子邮件方式于2024年8月23日发出，会议于2024年8月27日以书面传签方式召开。本次会议应出席董事10名，实际出席董事10名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》的规定，合法有效。

会议审议通过了以下议案：

一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年半年度报告及报告摘要》

本行董事会审计委员会审议通过了该议案。本报告及报告摘要同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露相关报告》

本行董事会审计委员会审议通过了该议案。本报告同日在兰州银行门户网站（www.lzbank.com）披露。

本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

三、审议通过了《关于兴陇支行终止营业的议案》

为进一步优化本行兰州市内营业网点布局，同意将金河支行辖内兴陇支行与黄河支行进行整合，兴陇支行终止营业，按规定上报终止营业行政许可事项。

本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

四、审议通过了《关于修订〈兰州银行股份有限公司恢复计划与处置计划建议〉的议案》

本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

五、审议通过了《关于制定〈兰州银行预期信用损失法实施管理办法〉的议案》

本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

会议还听取了《兰州银行股份有限公司2024年上半年经营情况的报告》《兰州银行股份有限公司2024年上半年不良资产处置情况的报告》《兰州银行股份有限公司流动性风险管理专项审计的报告》《兰州银行股份有限公司市场风险管理专项审计的报告》《兰州银行股份有限公司表内外投资业务专项审计的报告》等五项报告。

特此公告。

兰州银行股份有限公司董事会

2024年8月28日

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-038

兰州银行股份有限公司

第六届监事会2024年第一次临时会议

决议公告

本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）第六届监事会2024年第一次临时会议通知以电子邮件方式于2024年8月23日发出，会议于2024年8月27日以书面传签的方式召开。本次会议应出席监事6名，实际出席监事6名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》的规定，合法有效。

会议审议通过了以下议案：

一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年半年度报告及报告摘要》

经审核，监事会认为本行编制2024年半年度报告的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本行2024年半年度报告及摘要在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露相关报告》

本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

三、审议通过了《关于修订〈兰州银行股份有限公司恢复计划与处置计划建议〉的议案》

本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

四、审议通过了《关于制定〈兰州银行预期信用损失法实施管理办法〉的议案》

本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

会议还听取了《兰州银行股份有限公司2024年上半年经营情况的报告》《兰州银行股份有限公司2024年上半年不良资产处置情况的报告》《兰州银行股份有限公司流动性风险管理专项审计的报告》《兰州银行股份有限公司市场风险管理专项审计的报告》《兰州银行股份有限公司表内外投资业务专项审计的报告》《兰州银行股份有限公司财务管理专项审计的报告》等六项报告。

特此公告。

兰州银行股份有限公司监事会

2024年8月28日

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-040

兰州银行股份有限公司

关于召开2024年半年度业绩说明会的公告

本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2024年8月29日披露《兰州银行股份有限公司2024年半年度报告》，将于2024年9月6日召开2024年半年度业绩说明会。

一、会议相关安排

（一）会议召开时间：2024年9月6日15:00-16:00

（二）本行参加人员：董事长许建平、董事会秘书张少伟、独立董事和总行相关部门负责人

（三）会议召开方式：网络互动

（四）网络地址：全景路演（https://rs.p5w.net）

二、征集问题事项

本行现就2024年半年度业绩和经营情况提前向投资者征集相关问题，投资者可于2024年9月3日18:00前访问https://ir.p5w.net/zj/，进入问题征集专题页面。本行将在业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

特此公告。

兰州银行股份有限公司董事会

2024年8月28日