鲁信创业投资集团股份有限公司2024年第三季度报告
证券代码：600783 证券简称：鲁信创投
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：元 币种：人民币
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注：“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。
（二）非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位:元 币种:人民币
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对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。
√适用 □不适用
单位：元 币种：人民币
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本集团的主要业务包含对外投资、资本运营、投资管理及咨询等。本集团股权投资处置收益、公允价值变动收益，委托他人投资或管理资产的损益，持有以及处置交易性金融资产取得的投资收益及受托经营取得的管理费收入等属于本集团正常经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用
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二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
单位：股
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持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况
√适用 □不适用
单位:股
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前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化
□适用 √不适用
三、其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
□适用 √不适用
四、季度财务报表
（一）审计意见类型
□适用 √不适用
（二）财务报表
合并资产负债表
2024年9月30日
编制单位：鲁信创业投资集团股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
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公司负责人：王旭冬 主管会计工作负责人：段晓旭 会计机构负责人：姚娟
合并利润表
2024年1一9月
编制单位：鲁信创业投资集团股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
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公司负责人：王旭冬 主管会计工作负责人：段晓旭 会计机构负责人：姚娟
合并现金流量表
2024年1一9月
编制单位：鲁信创业投资集团股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
■
■
公司负责人：王旭冬 主管会计工作负责人：段晓旭 会计机构负责人：姚娟
母公司资产负债表
2024年9月30日
编制单位：鲁信创业投资集团股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
■
公司负责人：王旭冬 主管会计工作负责人：段晓旭 会计机构负责人：姚娟
母公司利润表
2024年1一9月
编制单位：鲁信创业投资集团股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
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公司负责人：王旭冬 主管会计工作负责人：段晓旭 会计机构负责人：姚娟
母公司现金流量表
2024年1一9月
编制单位：鲁信创业投资集团股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
■
公司负责人：王旭冬 主管会计工作负责人：段晓旭 会计机构负责人：姚娟
2024年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表
□适用 √不适用
特此公告。
鲁信创业投资集团股份有限公司董事会
2024年10月30日
证券代码：600783 股票简称：鲁信创投 编号：临2024-32
债券代码：155271 债券简称：19鲁创01
债券代码：163115 债券简称：20鲁创01
债券代码：137784 债券简称：22鲁创K1
债券代码：240884 债券简称：24鲁创K1
鲁信创业投资集团股份有限公司
十一届二十八次董事会决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
鲁信创业投资集团股份有限公司（以下简称“公司”）第十一届董事会第二十八次会议于2024年10月30日以现场方式召开，本次会议通知已于2024年10月28日以书面方式发出。会议应出席董事9人，实际出席董事9人。公司监事列席本次会议。会议符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。会议审议了以下议案：
一、审议通过了《公司2024年第三季度报告》（具体内容详见上海证券交易所网站：http://www.sse.com.cn）
表决结果：同意9票，弃权0票，反对0票。
该项议案已经董事会审计委员会事前审议通过。
二、审议通过了《关于为上海隆奕投资管理有限公司提供股东借款暨关联交易的议案》
同意公司与保利置业集团（上海）投资有限公司向上海隆奕投资管理有限公司（以下简称“上海隆奕”）同比例同条件提供借款。其中公司向上海隆奕提供借款6,000万元，借款期限不超过1年6个月，借款年利率区间3.56%，按照资金需求分批借款，借款用途为补充流动资金。
该项议案已经第十一届董事会第四次独立董事专门会议事前审议通过。
表决结果：同意9票，弃权0票，反对0票。
特此公告。
鲁信创业投资集团股份有限公司董事会
2024年10月30日
证券代码：600783 股票简称：鲁信创投 编号：临2024-33
债券代码：155271 债券简称：19鲁创01
债券代码：163115 债券简称：20鲁创01
债券代码：137784 债券简称：22鲁创K1
债券代码：240884 债券简称：24鲁创K1
鲁信创业投资集团股份有限公司
关于为参股公司提供借款暨关联交易公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 鲁信创业投资集团股份有限公司（以下简称“鲁信创投”、“公司”）拟与保利置业集团（上海）投资有限公司（以下简称“保利上海”）向上海隆奕投资管理有限公司（以下简称“上海隆奕”）提供同比例股东借款，其中公司提供借款6,000万元，借款期限不超过1年6个月。
● 上海隆奕为公司参股公司，公司与保利上海分别持股50%。上海隆奕现任董事姜岳先生在过去12个月内曾担任鲁信创投董事、总经理，根据《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号一一交易与关联交易》及《公司章程》的规定，公司为上海隆奕提供借款构成关联交易，并需提交公司股东大会审议。
● 本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。
● 过去12个月内公司与同一关联人之间发生的关联交易未超过3,000万元，未达到上市公司最近一期经审计净资产绝对值5%以上。
● 特别风险提示：目前上海隆奕经营正常，但若上海隆奕未能如期通过进一步提高出租率或出售物业资产等方式增加经营现金和收益，公司可能面临无法按期收回财务资助本金及利息的风险；该事项尚需公司股东大会审议通过。敬请广大投资者注意投资风险。
一、财务资助情况概述
上海隆奕为公司参股公司，公司与保利上海分别持股50%。根据上海隆奕公司章程，为维护双方股东各自权益，鲁信创投和保利上海拟向其提供同比例股东借款，双方在借款条款上保持一致，包括但不限于金额、期限、利率。本次上海隆奕总借款金额为12,000万元，由鲁信创投、保利上海分别提供借款6,000万元，借款期限不超过1年6个月，借款年利率为3.56%，按照资金需求分批借款，借款用途为补充流动资金。
公司本次为参股公司同比例提供借款主要为补充其流动资金，不会影响公司正常业务开展及资金使用，不属于上海证券交易所《股票上市规则》等规定的不得提供财务资助的情形。
过去12个月内公司与同一关联人之间发生的关联交易未超过3,000万元，未达到上市公司最近一期经审计净资产绝对值5%以上。本次提供借款事项已经公司第十一届董事会第四次独立董事专门会议、第十一届二十八次董事会审议通过。根据《上海证券交易所股票上市规则》6.3.10条相关规定，该事项需提交公司股东大会审议。
二、关联人介绍
（一）被资助对象暨关联人关系介绍
上海隆奕为公司参股公司，公司与保利上海分别持股50%。上海隆奕现任董事姜岳先生过去12个月内曾担任鲁信创投董事、总经理，根据《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号一一交易与关联交易》及《公司章程》的规定，上海隆奕为公司的关联法人，公司为上海隆奕提供财务资助构成关联交易。
（二）被资助对象暨关联人基本情况
1、企业名称：上海隆奕投资管理有限公司
2、统一社会信用代码：91310000090028233F
3、成立时间：2014-01-06
4、注册地址：上海市杨浦区辽阳路199号16层1605室
5、法定代表人：张世磊
6、注册资本：6.5亿元人民币
7、实收资本：5.0亿元人民币
8、主要股东：鲁信创投与保利上海分别持股50%。
9、经营范围：投资管理，投资咨询，企业管理咨询，商务咨询，财务咨询，市场营销策划，从事货物及技术的进出口业务，自有房屋租赁，停车场（库）经营。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
10、主要财务数据：截至2023年末，上海隆奕资产总额77,953.10万元，负债总额45,414.77万元，净资产32,538.33万元；2023年度实现营业收入1,786.26万元，净利润-2,578.06万元。
截至2024年6月30日，上海隆奕资产总额为74,658.77万元，负债总额43,911.27万元，净资产30,747.50万元；2024年半年度实现营业收入787.87万元，净利润-1,154.91万元。
11、主要运营情况：上海隆奕成立后，由鲁信创投和保利上海共同组成管理团队运行。2016年6月，上海隆奕购入保利绿地广场J楼（上海市杨浦区辽阳路199号），购入价格41,429元/平，总面积19,632.19平。2018年，在股东双方的支持下，上海隆奕向交通银行申请写字楼按揭贷款4.05亿元，贷款期限10年期，贷款利率现为3.56%。2018年9月，该楼交付并正式对外出租，截至目前整体出租率28.3%。
12、上一会计年度对该对象提供财务资助的情况：
2023年4月，上海隆奕向股东申请分期借款14,000万元，年利率4.95%，期限1年6个月，其中鲁信创投出借7,000万元，分两批次出借，分别将于2024年11月30日和2025年5月31日到期。
13、被资助对象的资信状况
上海隆奕资信状况良好，不存在被列为失信被执行人的情形。
（三）被资助对象其他股东（保利上海）基本情况：
1、企业名称：保利置业集团（上海）投资有限公司
2、统一社会信用代码：91310115599720361P
3、成立时间：2012-07-05
4、注册地址：上海市浦东新区杨新路88号1幢107A室
5、法定代表人：陈吉
6、注册资本：58000万人民币
7、经营范围：投资管理，企业资产重组、并购，接受金融机构委托从事金融服务外包，第三方理财服务（不得从事金融、证券、保险业务），贸易经纪与代理（除拍卖），集团下属企业房地产开发、经营、建造的项目管理，收费停车场，企业营销策划，商务咨询（除经纪），各类广告设计、制作，会务服务，国内贸易（除专项），从事货物和技术的进出口业务。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】
8、主要股东：保利置业集团有限公司持股100%
9、与上市公司是否存在关联关系：保利上海与鲁信创投不存在关联关系。
三、借款协议的主要内容
上海隆奕本次总借款金额为12,000万元，由股东双方按持股比例提供同比例股东借款，即鲁信创投、保利上海分别提供借款6,000万元。双方在借款条款上保持一致，包括但不限于金额、期限、利率。借款期限不超过1年6个月，借款年利率3.56%，按照资金需求分批借款，借款用途为补充流动资金。
四、财务资助风险分析及风控措施
上海隆奕资信良好，主要资产为保利绿地广场J楼。未来上海隆奕将以租金收入及出售物业资产回笼的资金归还股东借款。同时，公司将密切关注上海隆奕的经营状况、财务状况及偿债能力，按照资金需求分批借款，并对该公司的还款情况进行监督，如发现或判断出现不利因素，将及时采取相应措施，控制或降低财务资助风险。
五、董事会意见
公司与保利上海对上海隆奕按持股比例同比例提供同等条件的借款，是为了确保上海隆奕项目正常运营，按时偿付银行贷款本息及支付日常运营费用，保障股东权益。本次借款不会影响公司正常业务开展及资金使用。
六、累计提供财务资助金额及逾期金额
截至目前，上市公司提供财务资助余额7,000万元，本次提供财务资助全额完成后，上市公司提供财务资助总余额13,000万元，占上市公司最近一期经审计归母净资产的2.82%；上市公司及其控股子公司对合并报表外单位提供财务资助总余额13,000万元，占上市公司最近一期经审计归母净资产的2.82%；不存在逾期未收回的金额。
七、该关联交易对上市公司的影响
公司及保利上海作为上海隆奕的股东按照持股比例提供同比例股东借款，系共同维护上海隆奕稳定经营及良好信誉，不存在损害公司利益的情形。上海隆奕后续将进一步优化招租方案和形式，改善日常经营现金流。同时，鲁信创投将持续与保利上海保持密切沟通，共同推动上海隆奕所持写字楼物业资产的出售。
八、该关联交易应当履行的审议程序
2024年10月23日，公司第十一届董事会第四次独立董事专门会议审议通过了《关于为上海隆奕投资管理有限公司提供股东借款暨关联交易的议案》，第十一届董事会第四次独立董事专门会议对公司关于为上海隆奕投资管理有限公司提供股东借款的关联交易事项进行了认真核查，认为：会前公司已将本次关联交易事宜与独立董事进行了充分的沟通，提交了相关资料，独立董事一致认为本次交易切实可行，此次交易严格遵循了公平、公正、自愿、诚信的原则，符合公司及全体股东的利益。同意将该议案提交公司第十一届董事会第二十八次会议审议。表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。
2024年10月30日，公司第十一届董事会第二十八次会议审议通过了《关于为上海隆奕投资管理有限公司提供股东借款暨关联交易的议案》。表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。
按照相关规定，本次关联交易无需经过有关部门批准。
该事项尚需提交股东大会审议。
九、备查文件
1.鲁信创投十一届二十八次董事会决议；
2.鲁信创投第十一届董事会第四次独立董事专门会议决议。
特此公告。
鲁信创业投资集团股份有限公司董事会
2024年10月30日
