前三季度多家公募企业年金管理规模超2000亿元

◎记者 赵明超

人力资源和社会保障部近日发布数据显示，截至三季度末，企业年金积累基金规模首次突破3.5万亿元。从投资管理情况看，企业年金三季度投资收益为533.24亿元。从基金公司参与情况看，多家头部公募管理规模超2000亿元。近期，还有一些企业年金借助宽基ETF入市。

企业年金积累基金突破3.5万亿元

近日，人力资源和社会保障部发布《2024年三季度全国企业年金基金业务数据摘要》。数据显示，截至三季度末，建立企业年金的企业有15.55万个，参加职工3218.53万人，企业年金积累基金规模首次突破3.5万亿元，达3.52万亿元，较二季度末增加超1200亿元。

从企业年金投资管理情况看，截至三季度末，投资资产净值为3.49万亿元，建立组合数为5781个。从投资成绩单看，三季度，企业年金投资收益为533.24亿元，加权平均收益率为1.56%，高于一季度和二季度。前三季度累计收益达1153.89亿元，加权平均收益率为3.56%。

就企业年金的管理机构而言，公募基金的管理规模占总规模的三成多。

截至三季度末，易方达基金管理组合数为410个，组合资产金额为2920.31亿元，较二季度末增长超130亿元。南方基金、工银瑞信基金管理的组合资产金额均超2000亿元。其中，南方基金管理301个组合，组合资产金额为2334.92亿元；工银瑞信基金管理264个组合，组合资产金额为2840.39亿元。与二季度末相比，上述两家基金公司的管理规模均有所增长。此外，华夏基金、富国基金、嘉实基金、国泰基金等管理的组合资产金额均超700亿元。

近日，人力资源和社会保障部发布通告称，延续22个企业年金基金投资管理机构资格。其中，公募管理机构包括博时基金、富国基金、工银瑞信基金、国泰基金、海富通基金、华夏基金、嘉实基金、南方基金、易方达基金、银华基金、招商基金等。

借助ETF入市

近期，一些企业年金借助宽基ETF入市。

工银瑞信中证A500ETF上市交易公告书显示，截至11月25日，前10名持有人名单中有中国建设银行股份有限公司企业年金计划、国家能源投资集团有限责任公司企业年金计划、辽宁省壹号职业年金计划。

招商沪深300ETF上市交易公告书显示，截至9月11日，前10名基金份额持有人名单中有中国中信集团有限公司企业年金计划、广东省肆号职业年金计划、江苏省柒号职业年金计划等7个年金计划。

9月发布的《关于推动中长期资金入市的指导意见》提出，着力完善各类中长期资金入市配套政策制度。完善全国社保基金、基本养老保险基金投资政策制度，支持具备条件的用人单位放开企业年金个人投资选择，鼓励企业年金基金管理人探索开展差异化投资。

关于企业年金基金管理，南方基金表示，在公开披露的全国企业年金业务数据摘要中，2023年增加了各年金投资管理机构3年平均收益率指标，体现了监管机构持续鼓励、引导、完善长考核周期机制。未来，将做好投资研究能力建设，通过数智化平台建设、投资经理画像等工具丰富年金投资策略，为年金基金提供更为丰富多样的产品和策略供给。

工银瑞信基金表示，基于年金的长期投资属性以及股票长期收益高于债券，权益资产在未来年金资产配置中的重要性不断提升，同一计划下不同组合的风格搭配和差异化管理也更为重要。未来需要完善年金资产配置体系框架，提升决策科学性与市场适应性。