(上接31版)
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5.2.1信托项目资产负债汇总表
编制单位:国投泰康信托有限公司 2024年12月31日 金额单位(人民币):万元
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5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表
编制单位：国投泰康信托有限公司 2024年度 金额单位（人民币）：万元
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6、会计报表附注
6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化
本报告期本公司主要会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法未发生变更
6.2或有事项说明
截至2024年12月31日，本公司无需要披露的重大或有事项。
6.3重要资产转让及其出售的说明
无。
6.4会计报表中重要项目的明细资料
6.4.1自营资产经营情况
6.4.1.1信用风险资产分类
金额单位（人民币）：万元
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注：不良资产合计=次级类+可疑类+损失类
6.4.1.2各项资产减值损失准备：无。
6.4.1.3固有业务投资品种明细
金额单位（人民币）：万元
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6.4.1.4前三名的自营长期股权投资情况
金额单位（人民币）：万元
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6.4.1.5前三名的自营贷款的企业情况：无。
6.4.1.6表外业务情况：无。
6.4.1.7公司当年的收入结构
金额单位（人民币）：万元
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6.4.2信托财产管理情况
6.4.2.1信托资产的期初数、期末数
金额单位（人民币）：万元
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6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产
金额单位（人民币）：万元
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6.4.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产
金额单位（人民币）：万元
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6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目
6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目
金额单位（人民币）：万元
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6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目
金额单位（人民币）：万元
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6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目
金额单位（人民币）：万元
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6.4.2.3本年度新增集合类、单一类和财产管理类信托项目
金额单位（人民币）：万元
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6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况
2024年，公司持续推进信托业务转型与创新。财富管理业务领域，3月举办“正大美好 赫奕传家”家庭金融服务体系发布会，正式推出“1+3+1”的家庭金融服务体系；5月举办以“拨开迷雾见月明，静待花开终有时”为主题的CIO大类资产研讨会；5月出席第十届中国国际养老服务业博览会并承办2024年养老金融专场研讨会；9月举办养老金融服务生态与慈善信托创新发展交流活动。证券投资业务领域，年内创设管家宝日鑫系列、QDII-TOF、红利TOF等，进一步满足客户不同风险偏好的投资需求；纯净值型产品取得跨越式发展。股权投资领域，年内新增投资项目3个，且均符合国家战略导向与国投集团战略规划。公益慈善领域，年内“国投公益”系列慈善信托成为国投集团乡村振兴五张名片之一，得到了全国妇联、国家金融监管总局的高度认可。此外，公司助力实现国投集团“关爱她”慈善信托落地，为国内首个专项关注女性的慈善信托项目。
6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况。
公司严格按照《中华人民共和国信托法》《信托公司管理办法》《信托公司集合资金信托计划管理办法》等法律法规的规定及信托合同等文件的约定，诚实、信用、谨慎、有效地管理信托财产，严格履行受托人的义务。报告期内公司没有发生因自身责任而导致的信托资产损失情况。
6.4.3公司净资本及风险资本情况
截至2024年底,公司净资本为804,194.22万元，公司开展固有业务、信托业务等占用的风险资本为461,252.50万元，公司净资本高于各项风险资本之和，高于公司净资产的40%，符合《信托公司净资本管理办法》的风险控制指标。
6.5关联方关系及其交易的披露
6.5.1关联交易概况
金额单位（人民币）：万元
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6.5.2关联交易方情况
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注：表中为公司主要关联交易方
6.5.3本公司与关联方的重大交易事项
6.5.3.1固有与关联方交易情况
金额单位（人民币）：万元
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6.5.3.2信托资产与关联方交易情况
报告期内信托资产支付给关联方的代销费、托管费、财务顾问费等合计660.00万元。向关联方支付的保险费约5919.28万元。未发生信托资产实质与关联方贷款、投资、租赁、应收账款、担保的交易。
6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易）、信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额
6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易
金额单位（人民币）：万元
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6.5.3.3.2信托项目之间的交易
金额单位（人民币）：万元
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6.5.4报告期无关联方逾期未偿还本公司资金,无为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。
6.6会计制度的披露
本公司根据实际发生的交易和事项，按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》和陆续颁布的各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定进行确认和计量，在此基础上编制财务报表。
7、财务情况说明书
7.1利润实现和分配情况
母公司口径：公司累计实现利润总额94,443万元，较去年同期减少37,948万元，降幅为28.66%。实现净利润71,159万元，较去年同期减少30,140万元，降幅为29.75%。按相关法规及公司章程提取盈余公积7,116万元，提取一般准备金3,261万元。
合并口径：公司累计实现利润总额135,902万元，较去年同期减少32,071万元，降幅为19.09% %。实现净利润101,062万元，较去年同期减少24,660万元，降幅为19.61%。按相关法规及公司章程提取盈余公积7,116万元，提取一般准备金10,235元。
7.2主要财务指标
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7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项
报告期内无对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。
8、特别事项揭示
8.1前五名股东报告期内变动情况及原因
报告期内公司股东未发生变化。
8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因
2024年3月27日，公司2024年第一次临时股东会选举吴英华同志担任公司董事。经监管机构核准，吴英华同志自2024年8月23日起正式履行公司董事职责。
2024年3月27日，公司2024年第一次临时股东会选举张帅同志担任公司董事。经监管机构核准，张帅同志自2024年9月3日起正式履行公司董事职责。
2024年4月23日，经公司第七届董事会第二十八次会议审议通过，徐蓓蓓同志担任公司财务总监，李涛同志不再担任公司财务总监、董事会秘书。在拟任财务总监、董事会秘书核准就任前，由公司总经理助理陈仁龙同志代为履行财务总监、董事会秘书职责。经监管机构核准，徐蓓蓓同志自2024年7月30日起正式履行公司财务总监(副总经理级)职责。
2024年12月27日，经公司第七届董事会第三十四会议审议通过，不再续聘江芳同志为公司副总经理。
8.3公司的重大未决诉讼事项
8.3.1重大未决诉讼事项
无。
8.3.2以前年度发生，于本报告年度内终结的诉讼事项
无。
8.4对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项作出说明
会计师事务所出具了无保留意见审计报告。
8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况
报告期内，公司未发现公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的信息。
8.6国家金融监督管理总局及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况
报告期内，国家金融监督管理总局及其派出机构未对我公司开展现场检查。
8.7本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面
无。
8.8国家金融监督管理总局及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息
无。
9、公司监事会意见
报告期内，监事列席了股东会、董事会会议并通过查阅以通讯表决方式召开的董事会材料等方式，对公司依法经营情况、财务情况进行了监督。监事会认为：公司2024年度的经营和运作，符合法律规范和监管部门的要求,较好地完成了年度重点工作；公司各位董事、高级管理人员在执行公司职务时能够恪尽职守，合规经营，依法管理，围绕股东会确定的年度目标审慎经营、规范运作，各项决策程序合法有效；依据信永中和会计师事务所2025年3月26日发布的编号为XYZH/2025BJAB1B0232、XYZH/2025BJAB1B0208的审计报告，公司财务报告客观真实地反映了公司财务状况及经营成果。依据公司的内部审计报告，未发现公司存在违法、违规和损害股东、投资者利益的行为，也未发现公司因违法、违规给公司自身和客户财产造成损失的问题。
10、公司履行社会责任情况
公司作为央企控股的信托公司，始终秉承“有道而正、信则人任”的核心价值观，以务实的精神、稳健的作风以及细致的服务，为客户、为员工、为股东、为社会创造最大价值。公司严格遵守国家法律法规、监管部门规章、规范性文件以及《信托公司社会责任公约》、公司章程等规定，坚守合规底线，实现稳健经营，树立了良好的社会形象。2024年公司荣获诚信托·卓越公司奖、卓越综合竞争力信托公司、年度慈善榜样、年度金牌品牌力金融机构等重量级奖项。
公司积极统筹内外部慈善信托资源，慈善信托业务规模、渠道及品牌取得较大突破，全年新增慈善信托备案单数18个，新增规模1.42亿元，荣获《公益时报》年度慈善榜样、“财联社”公益慈善信托最佳案例等奖项荣誉。公司设立的“国投公益”系列慈善信托，“关爱她”、“金融使命”等多单特色慈善信托，切实推动了社会进步，传递了温暖与希望，赢得了社会各界广泛赞誉。
公司持续支持实体经济，在资产证券化业务领域，持续围绕盘活存量做优增量、助力新质生产力，探索多品类的资产证券化产品，基础资产涵盖小微贷款债权、绿色租赁债权、应收账款、类REITs、公用事业收费收益权等多种类型，满足发行人多元需求，服务实体高质量发展。2024年，公司证券化业务成果丰硕，发行金额与单数均处于行业前列。
服务社会民生方面，公司聚焦现代社会的家庭财富管理，创新打造“131家庭金融服务体系”（即：家庭财富配置+家庭养/护/传服务生态+公益慈善）、成立首席投资官办公室，推出具有人民性与普惠性的财富管理服务信托载体——“奕账户”，为财富家庭提供财富规划、买方投顾、支付结算等一站式、定制化服务。同时，公司持续通过信托赋能银发经济，构建了“财产管理+人身监护+生活照护”的养老金融服务体系，将养老服务中的不同角色纳入信托关系中，提高服务群体的精准度和效率，并落地系列养老服务方案。
公司高度重视利益相关方的权益保护工作，围绕家庭金融服务、首席投资官办公室等重点业务，面向客户举办品牌活动4场，直播2场，线下客户营销类活动17场，以及20周年司庆线上系列营销活动3个，通过打造品牌与业务相结合、线上与线下全覆盖的营销活动体系，进一步传播公司发展理念，提升投资者金融素养。
11、消费者权益保护
2024年公司持续践行金融工作的政治性、人民性，高度重视金融消费者权益保护工作，结合监管要求与自身实际，制定消保提升方案，推进消保工作纵深发展。一是优化消保工作组织架构，进一步明确各部门消保职责与分工，强化对消保重点工作的研究审议和统筹部署。二是制定、修订公司《消保内部考核管理办法》等9项制度，持续完善消保制度体系。三是有序推进消费者权益保护平台建设，一期投诉工单系统和消保审查系统已完成投产上线，提升消保工作智能化、数字化水平。四是细化消保审查机制，规范消保审查流程，进一步推动审查与业务环节相融合，审查覆盖年内全部新产品和服务。五是统筹资源，充分利用线上、线下宣传渠道，通过投资者适当性创意相声视频、趣味答题闯关活动、消保系列宣教动画等创新宣教形式，开展富有信托特色的教育宣传活动。全年共举办线下活动35场，创作原创教育宣传文案、视频70余个，累计受众群体达22000余人。
2024年公司有序处理各类投诉共303件，投诉业务类别主要集中在普惠金融类型业务，投诉地区主要分布在江苏、广东、河南等地区。本年度公司进一步畅通投诉渠道，优化投诉处理方式方法，加强溯源治理，提升投诉处理质效。年内各类投诉均已得到妥善处理并在规定时限内办结，未出现与消费者权益保护相关的重大突发事件、群体性投诉及负面舆情，未发生违反法律法规、误导或欺骗消费者的行为。
