银华永益分级债券型证券投资基金之永益A份额开放及暂停
申购与赎回业务的公告

公告送出日期：2016年11月15日

1公告基本信息

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2 其他需要提示的事项

1、本公告仅对永益A份额第五次赎回开放日即2016年11月17日办理其赎回业务、第五次申购开放日即2016年11月18日办理其申购业务事项予以说明。投资者欲了解本基金详细情况，请认真阅读本公司网站上刊登的《招募说明书》，亦可登陆本公司网站（www.yhfund.com.cn）查询或者拨打本公司的客户服务电话（400 678 3333）垂询相关事宜。

2、本基金的基金份额划分为永益A、永益B两级份额，永益A、永益B的份额配比原则上不超过7∶3。本基金分级运作期内，永益A自分级运作期起始日起每满6个月开放一次，永益B封闭运作。在分级运作期起始日起每满6个月，基金管理人将对永益A进行基金份额折算，永益A的基金份额净值调整为1.000元，基金份额持有人持有的永益A份额数按折算比例相应增减。因此，在永益A每次开放时，如果永益A未发生赎回或者发生的净赎回份额极小，永益A、永益B在该次开放后的份额配比可能出现大于7∶3的情形；如永益A发生的净赎回份额较多，永益A、永益B在该次开放后的份额配比可能会出现小于7∶3的情形。永益A的基金份额折算具体见本基金管理人届时发布的相关公告。根据本基金《基金合同》规定，T日的基金份额净值在当日收市后计算，并在T+1日内公告。因此，永益A赎回开放日当日通过本公司网站以及指定报刊披露的净值仍然为折算日前一日的基金份额参考净值，并不是折算调整至1.000元的基金份额净值。永益B的封闭期为自分级运作期起始日起至3年后对应日止。如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日。如后续年份实际不存在对应日的，则到期日提前至上一工作日。本基金在扣除永益A的应计收益后的全部剩余收益归永益B享有，亏损以永益B的资产净值为限由永益B承担。

3、永益B的基金份额份额余额数为80,988,051.48份。对于此次开放日永益A的申购申请，如果对永益A的全部有效申购申请进行确认后，永益A的份额余额小于或等于7/3倍永益B的份额余额，则所有经确认有效的永益A的申购申请全部予以成交确认；如果对永益A的全部有效申购申请进行确认后，永益A的份额余额大于7/3倍永益B的份额余额，则在经确认后的永益A余额不超过7/3倍永益B的份额余额范围内，对全部有效申购申请按比例进行成交确认。永益A每次开放日的申购与赎回申请确认办法及确认结果见基金管理人届时发布的相关公告。

4、申购与赎回的原则

（1）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

（2）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

（3）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；基金管理人或基金登记机构另有规定的，从其规定；

（4）赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人持有基金份额登记日期的先后次序进行顺序赎回；

（5）投资人申购永益A时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项后，申购申请方为有效。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

5、基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况，否则，如因申请未得到基金管理人或登记机构的确认而造成的损失，由投资人自行承担。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。基金销售机构对永益A申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到永益A申购和赎回申请。永益A申购和赎回申请的确认以基金登记机构的确认结果为准。

6、风险提示：基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得会高于或低于投资人先前所支付的金额。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。本基金经过基金份额分级后，永益A份额具有低风险、收益相对稳定的特征，但并非保本基金；永益B份额具有较高风险、较高预期收益的特征。

银华基金管理股份有限公司

2016年11月15日

关于设定银华永益分级债券型证券

投资基金之永益A份额第五个开放日后

约定年基准收益率之利差值的公告

根据《银华永益分级债券型证券投资基金基金合同》中关于银华永益分级债券型证券投资基金之永益A份额（以下简称“永益A”）的约定年基准收益率的相关规定，其约定年基准收益率基金管理人将在分级运作期起始日及每个永益A的赎回开放日（本次开放日为2016年11月17日）设定一次并公告（本基金分级运作期届满日除外），即2016年11月17日重新设定该开放日次日（含）到下个永益A的赎回开放日（含）的时间段所适用的永益A份额的约定年基准收益率。计算公式如下：

永益A份额的约定年基准收益率（单利）=人民币一年期银行定期存款利率（税后）+利差

在本次永益A份额的赎回开放日（2016年11月17日），银华基金管理股份有限公司（以下简称“本基金管理人”）将根据该日中国人民银行执行的金融机构人民币一年期银行定期存款基准利率重新设定永益A的约定年收益率，该收益率即为永益A接下来6个月的约定年收益率，适用于2016年11月18日至2017年5月22日。为保护基金持有人利益，本基金管理人根据市场情况，决定将永益A份额的约定年收益率之利差值设定为1%，符合《基金合同》约定的利差取值范围为从0%（含）到2%（含）。

以公告前一日中国人民银行执行的金融机构人民币一年期银行定期存款基准利率（1.50%）为例，计算结果为约定年收益率（单利）2.50%。如本次永益A份额的开放日（2016年11月17日），中国人民银行执行的金融机构人民币一年期银行定期存款基准利率发生变化，则以该日执行的利率为准。永益A份额最终约定年收益率以本基金管理人发布的《银华永益分级债券型证券投资基金之永益A份额折算、申购与赎回结果的公告》为准。

风险提示：

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人并不承诺或保证永益A持有人的该等收益，如在某一会计年度内本基金资产出现极端损失情况下，永益A的基金份额持有人可能会面临无法取得约定可得收益的风险甚至损失本金的风险。投资者投资于本基金时应认真阅读本基金的《基金合同》和《招募说明书》等相关法律文件。

投资者可以通过以下途径咨询有关详情：

1、银华基金管理股份有限公司客户服务电话：010-85186558、4006783333（全国免长途话费）

2、银华基金管理股份有限公司网址：www.yhfund.com.cn

特此公告。

银华基金管理股份有限公司

2016年11月15日

银华永益分级债券型证券投资基金之永益A份额折算方案的公告

根据《银华永益分级债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）及《银华永益分级债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“《招募说明书》”）的规定，银华永益分级债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）自分级运作期起始日起3年期内每满6个月的赎回开放日日终，基金管理人将对永益A进行基金份额折算。现将折算的具体事宜公告如下：

一、折算基准日

本基金分级运作期起始日起3年期内每满6个月的赎回开放日日终，基金管理人将对永益A进行基金份额折算。永益A的基金份额本次折算基准日与其本次赎回开放日为同一个工作日，即2016年11月17日。

二、折算对象

基金份额折算基准日登记在册的永益A所有份额。

三、折算频率

定期折算，自分级运作期起始日起3年内每满6个月对永益A进行份额折算。

四、折算方式

折算基准日日终，永益A的基金份额净值调整为1.000元，折算后，基金份额持有人持有的永益A的份额数按照折算比例相应增减。

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R为在永益A为分级运作期起始日或上一次赎回开放日设定的永益A的约定年基准收益率；

M为运作当年的实际天数，即指分级运作期起始日或永益A上一次申购开放日所在年度的实际天数；

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（2）赎回开放日永益A无法获得本期全部约定收益时，永益A的基金份额折算公式如下：

永益A的折算比例＝折算基准日折算前永益A的基金份额净值／1.000

永益A经折算后的份额数＝折算前永益A的份额数×永益A的折算比例

永益A经折算后的份额数采用截尾的方式保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有，计算的结果以登记机构的记录为准。

永益A在赎回开放日的基金份额净值计算将采用截尾的方式保留到小数点后9位，由此计算得到的永益A的折算比例将保留到小数点后9位。

在实施基金份额折算时，折算基准日折算前永益A的基金份额净值、永益A的折算比例的具体计算见基金管理人届时发布的相关公告。

五、份额折算期间的基金业务办理

2016年11月17日为永益A第五个份额折算基准日与赎回开放日，该日仅开放永益A的赎回业务，赎回开放日日终基金管理人将对永益A进行基金份额折算；2016年11月18日为永益A第五个申购开放日，该日仅开放永益A的申购业务。永益A开放日内，永益B继续保持封闭运作。

2016年11月18日起（含该日）永益A暂停办理赎回业务直至下一个赎回开放日；2016年11月21日起（含该日）永益A暂停办理申购业务直至下一个申购开放日。基金管理人将于2016年11月22日公布此次开放申购、赎回结果及份额折算结果。敬请投资人注意。

风险提示

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金时应认真阅读本基金的《基金合同》和《招募说明书》等相关法律文件。

银华基金管理股份有限公司

二〇一六年十一月十五日