理财公司要建立
风险准备金管理制度（上接1版）

（上接1版）

办法明确，理财公司应在高级管理层设立首席合规官，对机构内部控制建设和执行情况进行审查、监督和检查，并可以直接向董事会和银保监会及其派出机构报告。

招联金融首席研究员董希淼认为，要求理财公司设立首席合规官是具有积极意义的制度创新，有助于推动理财公司建立合规管理体系并监督其有效运行。首席合规官有助于更好发挥其监督制衡作用，保障理财公司内控制度有效落实。

银保监会有关部门负责人表示，理财公司还需进一步在人员、资金、投资管理、信息、系统等方面建好风险隔离墙，提高自身独立经营能力。

建立人员信息登记和公示制度

银行理财是资管行业的“新晋选手”，办法按照同类资管产品监管一致性原则，结合理财公司特点并细化相关要求。

比照证券公司、公募基金等资管同业，办法要求理财公司进一步强化信息披露，建立人员信息登记和公示制度，明确投资人员、交易人员名单。在理财公司官方网站或者中国理财网等行业统一渠道公示投资人员任职信息、关联交易信息、托管机构信息等。

董希淼表示，在理财公司中建立投资人员信息登记和公示制度，是促进同类业务监管规则一致性的体现，有助于促进理财公司从业人员规范执业、加强自律，提升从业人员专业化水平，避免不符合职业要求的人员“滥竽充数”。