维护外汇市场健康良性秩序 外汇局集中发布一批银行外汇业务违规典型案例

◎记者 范子萌

9月29日，国家外汇管理局发布10起银行违规典型案例，剑指虚假、欺骗性外汇交易，对外传递出压实银行展业审核责任、维护外汇市场健康良性秩序的监管导向。

据公开信息梳理，本次通报的10起典型案例均为违规办理资金流出业务案例，涉及10家银行办理的跨境担保、境外直接投资、货物贸易、服务贸易等业务。

其中，百万级罚单频现，亦有千万级罚单。比如，2017年3月，国家开发银行海南省分行未尽审核责任，违规办理内保外贷业务，被处以罚款4266.16万元人民币；2018年4月至6月，建设银行天津河西支行未尽审核责任，违规办理离岸转手买卖对外付汇业务，被处罚没款183.61万元人民币。

打击外汇领域违法违规行为，是加强外汇市场监管、维护外汇市场健康良性秩序的关键举措。“为进一步提高银行外汇业务合规经营水平，加大警示教育力度，因而通报了这一批银行违规典型案例。”外汇局相关部门负责人对上海证券报记者表示。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关外汇管理法规，金融机构在办理结售汇及外汇收支业务时，应当遵循“了解客户、了解业务、尽职审查”原则，核实客户背景，了解交易目的和性质，对交易单证的真实性及与外汇收支的一致性进行合理审查，及时报告问题业务。

该负责人表示，当前，银行违规行为主要集中体现为违规办理外汇资金收付和结售汇、违规提供跨境担保等业务。2021年，外汇检查部门依法对银行各类外汇违规行为处罚没款1.78亿元人民币。

业内人士对记者表示，银行应当坚持以“保值”而非“增值”为核心的汇率风险管理原则，切实从传统的方向性自营交易向风险中性的资本中介交易转变，加强外汇业务投资策略、投资方向、风险控制等方面的管理措施。既不能帮助企业“炒汇”，自身也不宜“炒汇”，共同建设专业规范的外汇市场。

着眼于下一步，外汇局相关部门负责人表示，外汇局将在提升贸易投资便利化水平的同时，加强外汇监督与检查，切实维护国家经济金融安全。

该负责人表示，将密切关注跨境资金流动形势变化，加大对重点主体、重点渠道、重点业务的非现场监测与检查力度，从严从快查处虚假欺骗性交易。同时，对地下钱庄、跨境赌博等外汇违法案件“以案倒查”，以“零容忍”态度坚决查处金融机构为非法金融活动提供跨境通道或服务的行为。

此外，在防范风险的同时，外汇局还将指导银行进一步落实外汇便利化政策，营造良好营商环境，让更多守法经营的市场主体真正享受更优质服务。