首部证券经纪业务规章出炉

◎记者 梁银妍

近日，证监会发布《证券经纪业务管理办法》（下称《办法》），自2023年2月28日起施行。据了解，这是我国首部券商经纪业务规章。

《办法》从经纪业务内涵、客户行为管理、具体业务流程、客户权益保护、内控合规管控、行政监管问责等六方面，作出了具体规定。根据《办法》，证券公司应将交易佣金与印花税等其他税费分开列示，且不得违反规定限制投资者转户、销户，强调保护投资者权益。

根据《办法》，证券经纪业务被定义为“开展证券交易营销，接受投资者委托开立账户、处理交易指令、办理清算交收等经营性活动”，从事上述部分或全部业务环节，均属于开展证券经纪业务，并强调经纪业务属于证券公司专属业务，未经证监会核准持牌展业构成违规。

《办法》督促证券公司严格履行客户管理职责，并做好以下方面的工作。

一是强化客户身份识别。《办法》提到，证券公司为投资者开户，应充分了解投资者的身份、财产与收入状况、交易需求、证券投资经验、风险偏好等信息；为法人、非法人组织开户的，还应当了解其业务性质、股权结构、受益所有人等信息；为金融产品开户的，还应了解其产品结构、产品期限、委托人、投资顾问、受益所有人等信息。

二是落实适当性要求。根据《办法》，证券公司应当将投资者区分为普通投资者和专业投资者，并根据投资年限、投资经验等进一步细化普通投资者分类，并提供针对性的交易服务。证券公司向普通投资者提供的交易服务的风险等级，应与投资者分类结果相匹配。下转2版