从瞄准到落地 大模型应用秀出券商金融科技创新力

□ AI大模型的应用，是券商展现金融科技能力，实现数字化转型“加速跑”的一大缩影

□ 2023年，14家券商信息技术投入规模接近或超过10亿元，投入合计198.06亿元；超30家券商投入同比增长，占比超七成。此外，头部券商信息技术类人员在员工中占据不小的比例

◎记者 严晓菲

数字化转型是券商财富管理转型的关键一招。2024年，券商AI大模型应用多点开花，金融科技创新日新月异。

在业内人士看来，从“瞄准”AI领域，到AI大模型应用“落地”，券商财富管理业务“以客户为中心”的定位愈发清晰。在政策和自身数字化转型推动下，券商金融科技创新将持续加速。

积极拥抱AI大模型

证券行业步入数字化转型“深水区”，在AI领域进行前瞻性布局成为行业共识。

去年5月，东吴证券启动AI战略，探索证券大模型的应用场景。今年4月，东吴证券打造的“秀财”大模型完成算法备案，成为行业首例。“秀财”大模型在投研、投行、投顾、经纪、固收、风控、审计等多个领域都落地了AI赋能试点应用，具备个股涨跌分析、个股诊断、盘后总结、舆情分析、投顾助手、企微客服助手、投研日报/周报生成、尽调报告生成、债券募集说明书审核、合同关键信息抽取、合规问答、数字人培训等功能。

中信证券在2024世界人工智能大会上发布了“人工智能+”平台CAP（CITICS AI PLUS），通过人工智能、大模型技术在证券行业的实际应用，以应用带技术，加快实现技术的迭代升级，赋能证券各项业务发展。

2024年1月，东方财富自主研发的“妙想”金融大模型进入内测阶段。3月，东方财富在投资者互动平台表示，公司持续完善“妙想”金融大模型，正有序融入公司的产品生态。

除上述券商外，国泰君安证券、国金证券、银河证券、海通证券、国联证券、国信证券、广发证券、申万宏源、五矿证券、山西证券、财达证券、招商证券、长江证券、国元证券等十余家券商均在AI大模型领域进行探索。

从“瞄准”AI领域到AI大模型应用“落地”，反映了券商对于财富管理业务转型定位的清晰认知。

长江证券表示，在财富管理领域，AI大模型核心应用于产品匹配和业务咨询：在产品匹配方面，AI大模型通过分析客户数据、归纳产品特性，提升了产品与客户的适配度，帮助客户精准匹配到最适合的产品；在业务咨询方面，AI大模型的应用大大提升了对问题的理解能力，提升了答案的精准性。

国元证券相关负责人称，AI大模型在证券行业的应用重点：首先是显著提高市场研究的宽度和深度；其次是提供更为复杂、精巧和高效的投资决策与风险识别能力；最后是改变人机交互的用户体验，助力合规与业务运营工作自动化开展。

持续推进金融科技创新

AI大模型的应用，是券商展现金融科技能力，实现数字化转型“加速跑”的一大缩影。

2023年，14家券商信息技术投入规模接近或超过10亿元，投入合计198.06亿元；超30家券商投入同比增长，占比超七成。此外，头部券商信息技术类人员在员工中占据不小的比例，如华泰证券2023年研发人员占总人数的比例接近20%。

支持证券行业发展金融科技的政策持续加码。今年6月，中国证券业协会证券科技专业委员会主任委员（扩大）会议提出，推动行业数字化转型和科技创新发展，推动建立行业数字化能力成熟度评估体系，开展大模型在证券行业的共研共建等创新应用研究。

2023年6月，中证协下发《证券公司网络和信息安全三年提升计划》，鼓励券业加大对IT的投入，并对有条件的券商提出在未来3个年度的信息科技投入金额不少于年度平均利润的10%或平均营收的7%；鼓励有条件的券商结合自身实际情况逐步提升信息科技专业人员比例至企业员工总数的7%，其中信息安全专业人员比例至信息科技专业人员总数的3%且不少于2人。

数字化转型方面，券商也在稳扎稳打：一方面，加速“招兵买马”；另一方面，将金融科技创新纳入公司的“顶层设计”，例如，中信建投证券在关于开展2024年度“提质增效重回报”专项行动的公告中表示，公司时刻牢记“以客户为中心”，要主动落实数字中国战略部署，积极参与行业金融科技创新试点，推动数字化转型建设，丰富数字金融业务模式，提升金融服务质效。

“2024年将是金融垂直领域AI大模型百花齐放的一年。”东吴证券非银首席分析师胡翔认为，金融AI大模型不断推出和完善，有望催生金融领域新的业务场景和应用，推动行业不断向前发展。