“合规为本 消保为民” 银行保险业多举措
强化合规管理

◎记者 黄坤

4月19日，第十四届银行业保险业合规年会在上海举行。在主题为“合规为本 消保为民”的论坛上，来自银行业、保险业的高管齐聚一堂，共同探讨金融行业如何强化合规管理、保护消费者权益。

金融向实 强化合规管理

合规是金融行业的生命线，是实现高质量发展的内在要求。

“我们必须从系统、宏观等多维度来理解合规工作的重要性，无论监管部门还是金融机构，要做好金融工作，必须共同努力做好合规工作。”昨日，上海银保监局党委书记、局长王俊寿在论坛上说，当前金融业合规领域仍然存在不足，具体表现为：一是形式上合规，但实质违规；二是面上合规，但是点上违规；三是被动合规，实际上是恶意违规。

上海市银行同业公会会长、农业银行上海市分行行长陈其昌表示，面对错综复杂的国际国内形势、各种不确定难预料的风险挑战，上海市银行同业公会推动行业加强合规管理，强化金融消费者权益保护，提升行业研究和智库建设，加大金融助企纾困力度等工作。

在合规体系建设方面，上海农商银行行长顾建忠表示，该行将围绕中介机构合作、金融反腐等重点领域，进一步深化包含“合规、内控、案防、消保、纪检、审计、员工行为管理”的“七位一体”监督机制，强化点面结合、由点及面、疏堵兼顾的合规体系建设。

金融向实，服务于民。上海市保险同业公会会长、太平洋寿险上海分公司党委书记姜亦峰强调，上海保险行业更应紧密围绕金融监管政策要求，不断增强金融工作的政治性和人民性，发挥保险行业助推社会稳定和经济发展的功能优势，提高金融服务实体经济和国家重大战略能力。

消保为民 保护消费者权益

消费者是金融市场的重要参与者，是金融业持续健康发展的推动者，加强消费者权益保护是合规建设的重要内容。

金融业应该如何做好消费者保护工作？王俊寿表示，在消保工作上要筑起三道防线：一是机构自身的防线；二是行业自律的防线；三是外部监管的防线。“今年是消保工作专项治理深化之年，要坚持两手抓，一是抓存量的压降，做好消保投诉的处理；二是抓增量的遏制，重拳打击各类不法中介，妥善处理一些缠访闹访和违规非法代理行为。”他表示。

就保障消费者公平交易权、自主选择权等合法权益方面。陈其昌介绍说，在“3·15”宣传周期间，辖内4024家网点开展教育宣传11365次，机构网点参与率达100%，活动触及消费者1.24亿人次，获得良好社会反响。

在化解消费者纠纷方面，工商银行上海市分行党委书记、行长付捷表示，要强化快速反应、强化上下衔接、强化行业合作；在规范营销宣传方面，要严把“事前”准入环节、严把“事中”管控环节、严把“事后”监督环节；在强化个人信息保护方面，要严把个人信息收集、存储、使用、加工等各个环节。

“今年，我们将统筹推进‘消保一把手责任制’‘监管转办投诉压降’‘投诉问题根源治理’三大工程，构建特色消保治理体系。”付捷说，工行上海市分行将持续深化消保委员会会议、投诉集中处置办公室、两级分析会等工作机制，研究破解消保问题的新思路和新办法。

“2023年一季度监管转办、亿元保费投诉量同比大幅下降，指标改善效果明显。”中国人寿上海市分公司总经理王忠伟表示，要严格落实“属地管理”原则，前移工作关口，及时回应消费者关切，畅通消费者反映问题渠道，持续完善纠纷化解机制。